7 Escroqueries d’imposteurs à surveiller

Pratiquement toutes les escroqueries réussies dépendent d’une confiance mal placée. Pour vous soutirer de l’argent, les escrocs doivent vous amener à leur faire confiance, et l’un des moyens les plus rapides pour eux d’y parvenir est de se faire passer pour quelqu’un d’autre. Ces fraudeurs peuvent endosser de nombreux rôles : un parent qui appelle dans la panique après un accident de voiture, un support technique qui vous avertit d’un virus informatique, ou même un nouvel amour rencontré lors d’une rencontre en ligne

Parfois, les escrocs peuvent se faire passer pour des personnes qui ne sont pas de votre entourage.

Les escrocs les plus sournois de tous sont peut-être ceux qui se font passer pour des fonctionnaires. Lorsque vous recevez un appel ou un message qui semble provenir d’une agence gouvernementale, votre premier instinct est probablement de coopérer sans poser de questions. Malheureusement, lorsque vous avez affaire à un escroc, c’est précisément la mauvaise chose à faire.

Pour éviter de tomber dans ce piège, vous devez savoir comment reconnaître une arnaque d’imposteur gouvernemental quand vous la voyez. Voici un récapitulatif de celles qui sont les plus courantes et dont il faut se méfier – ainsi que les signes avant-coureurs qui les trahissent.

Types d’escroqueries par imposteur gouvernemental

Le blog est un trésor d’informations sur tous les types d’escroqueries, y compris les escroqueries par imposteur du gouvernement. Voici quelques-unes des plus courantes qui apparaissent sur le site

Il s’agit de l’arnaque de l’imposteur du gouvernement.

1. Escroqueries aux sweepstakes

Dans cette arnaque, un soi-disant fonctionnaire du gouvernement vous contacte avec une grande nouvelle : vous avez gagné un prix important dans une loterie nationale. (Il n’existe pas de loterie gérée par le gouvernement, mais l’escroc compte sur le fait que vous êtes trop excité pour le remarquer). L’escroc peut prétendre appartenir à la FTC ou à une fausse agence gouvernementale, telle que le « National Sweepstakes Bureau ». Il peut même avoir un numéro de téléphone ou une adresse qui semble être un véritable bureau gouvernemental.

Une fois que l’appelant a votre attention, il vous dit que pour récupérer votre prix, vous devez verser une somme d’argent à l’avance. Ils peuvent prétendre que c’est pour les taxes, les frais de service ou pour « assurer la livraison » de vos gains. En général, ils vous demandent de transférer l’argent – et tout de suite, sinon vous ne pourrez pas réclamer votre prix. Parfois, pour que cette demande paraisse plus légitime, ils vous disent d’envoyer l’argent à une véritable compagnie d’assurance.

Bien sûr, le numéro qu’ils vous donnent pour transférer l’argent n’est pas vraiment destiné à la Lloyd’s of London, ou à une quelconque agence gouvernementale. L’argent va directement sur le compte du fraudeur, qui disparaît avec l’argent et vous laisse attendre une manne qui n’arrivera jamais

Il y a aussi la question de l’argent.

2. Arnaques aux biens non réclamés

Une variante de l’arnaque aux sweepstakes est un appel, une lettre ou un courriel prétendant que le gouvernement a trouvé de l’argent disparu à votre nom. Il peut s’agir d’un héritage, d’un compte bancaire abandonné ou d’un prix de loterie non réclamé. Les escrocs prétendent souvent travailler pour le bureau des fonds non réclamés de votre État. Ces deux organismes sont réels, et les escrocs fabriquent souvent des imitations de leur papier à en-tête ou « usurpent » leur adresse électronique ou leur numéro de téléphone pour que leurs communications aient l’air réelles.

Cependant, contrairement aux véritables organisations, ces escrocs peuvent vous dire que vous devrez verser une somme d’argent à l’avance avant de pouvoir réclamer votre argent. Dans d’autres cas, ils demandent des informations personnelles – coordonnées bancaires, numéros de carte de crédit ou votre numéro de sécurité sociale (SSN) – qu’ils peuvent ensuite utiliser pour un vol d’identité. Ils créent souvent une pression en disant que vous devez agir rapidement pour éviter de perdre vos fonds, et ils avertissent parfois que la transaction doit rester confidentielle

C’est la première fois qu’un escroc vous demande de l’argent.

Dans une interview accordée à Stateline, le directeur de la NAUPA, affirme avoir reçu des centaines de courriels de cibles de cette escroquerie en 2016. Dans le même article, le trésorier adjoint du Massachusetts, rapporte avoir entendu certaines victimes qui ont dépensé des dizaines de milliers d’euros pour essayer de récupérer des fonds qui n’existaient pas vraiment

La question est de savoir si l’escroquerie a eu lieu.

3. Arnaques au recouvrement de créances

Les arnaques aux sweepstakes fonctionnent en vous rendant si heureux et excité que vous ne vous arrêtez pas pour réfléchir de manière critique. Une escroquerie au recouvrement de dettes joue sur vos émotions de la manière opposée : en vous faisant paniquer.

Dans ce racket, quelqu’un vous appelle ou vous envoie une lettre d’apparence officielle prétendant être un agent de recouvrement de dettes lié d’une manière ou d’une autre au gouvernement. Il peut s’agir du bureau de votre shérif local, de la FTC ou d’une autre agence gouvernementale. Ce « fonctionnaire » prétend que vous êtes redevable d’une dette et que vous devez la payer immédiatement ou risquer d’être arrêté.

Typiquement, ces faux agents de recouvrement vous demandent de transférer l’argent ou de le charger sur une carte de crédit rechargeable. Ces deux moyens de paiement intraçables sont parfaits pour les escrocs, mais les vrais agents de recouvrement ne les utiliseraient jamais. Ils n’ont pas non plus le droit de vous menacer d’arrestation.

4. Arnaques de l’IRS

Une variante de l’escroquerie au recouvrement de créances est celle des escrocs qui prétendent appartenir à l’Internal Revenue Service (IRS). Ils disent que vous avez une dette fiscale que vous devez payer immédiatement, généralement par virement bancaire ou par carte de débit prépayée. Ensuite, ils vous menacent d’arrestation, d’expulsion si vous êtes un immigrant récent, de perte d’une entreprise ou de perte de votre permis de conduire si vous ne payez pas.

Ces faux agents de l’IRS connaissent beaucoup d’astuces pour que leurs menaces paraissent légitimes. Ils utilisent souvent des numéros de téléphone usurpés qui font croire que l’appel provient de l’IRS, ou envoient de faux courriels depuis ce qui semble être une adresse de l’IRS. Ils peuvent également connaître les quatre derniers chiffres de votre SSN ou vous donner un faux numéro de badge de l’IRS. Parfois, si vous ne payez pas, vous recevez un deuxième appel censé provenir de la police ou du Department of Motor Vehicles – là encore avec un numéro usurpé pour étayer la demande.

Cependant, le véritable IRS ne fonctionne pas de cette façon. Si vous devez des arriérés d’impôts, il vous contactera au sujet de la dette par courrier, et non par téléphone ou par courriel. Il ne vous demandera pas un numéro de carte de crédit au téléphone, et il ne vous demandera jamais de payer votre dette par virement ou par carte prépayée

Il n’y a pas d’autres moyens de paiement.

5. Les escroqueries à l’immigration

Les arnaques à l’immigration ne sont pas les seules à cibler les immigrants récents et à les effrayer en les menaçant d’expulsion. Certains escrocs appellent en prétendant appartenir aux services de la citoyenneté et de l’immigration (USCIS). D’autres utilisent un nom à consonance similaire, comme « Immigration Service », qui n’est pas une véritable agence gouvernementale

Il s’agit d’une agence gouvernementale.

Ces fraudeurs prétendent ensuite que vous devez de l’argent au gouvernement. Ils peuvent donner une raison bidon, comme une « bourse d’études financée par le gouvernement » que vous devez payer, ou ils peuvent simplement dire que vous devez de l’argent sans donner de détails. Ils insistent pour que vous payiez immédiatement par – bien sûr – virement bancaire ou carte prépayée. Si vous ne le faites pas, vous perdrez toute chance d’obtenir un visa et pourrez être arrêté ou expulsé sur-le-champ.

Comme les escrocs de l’IRS, ces gens ont beaucoup d’informations qui font que leurs appels semblent authentiques. Par exemple, ils connaissent souvent votre nom et votre adresse, et même le type de visa que vous avez demandé. Ils utilisent également des numéros usurpés pour faire croire que c’est le véritable USCIS qui appelle ; certains ont même des arbres téléphoniques truqués, de sorte que si vous les rappelez, vous aurez l’impression d’avoir joint le véritable USCIS. La seule façon de savoir que l’appel est faux est qu’ils demandent de l’argent par téléphone – ce que le véritable USCIS, et d’autres agences gouvernementales, ne feront jamais.

6. Arnaques à la sécurité sociale

Cette arnaque est un peu différente des autres. Si les escrocs demandent parfois de l’argent, ce qu’ils recherchent généralement, c’est votre SSN à des fins d’usurpation d’identité

Les escrocs vous appellent pour vous demander de l’argent.

Les escrocs vous appellent en prétendant être officiels et affirment que votre SSN a été compromis d’une manière ou d’une autre. Une variante de l’escroquerie dit que votre SSN est « bloqué » parce qu’il a été lié à un crime, souvent au Texas, impliquant des drogues ou l’envoi d’argent hors du pays illégalement. Une autre indique que quelqu’un a utilisé votre SSN pour demander des cartes de crédit et que vous pourriez perdre vos allocations. Les fraudeurs ont souvent usurpé le véritable numéro de téléphone de la SSA pour que leurs affirmations paraissent plus crédibles

Les fraudeurs ont souvent usurpé le numéro de téléphone réel de la SSA.

Une fois qu’ils vous ont bouleversé et inquiété, les escrocs vous demandent de « confirmer » votre SSN. Parfois, ils demandent également des frais pour « réactiver » votre SSN bloqué ou en obtenir un nouveau

Les escrocs ne sont pas les seuls à vous demander de confirmer votre SSN.

Dans certaines versions de l’arnaque, ils enchaînent avec des menaces encore plus terribles. Une version prévient que votre compte bancaire est sur le point d’être saisi et que vous devez retirer tout votre argent. Ils promettent de vous aider à le « garder en sécurité », souvent en mettant tout sur des cartes-cadeaux et en leur donnant les codes. Une autre version de l’appel d’escroquerie, que vous pouvez écouter sur le blog, dit que vous serez arrêté si vous ne coopérez pas.

7. Arnaques à l’assurance-maladie

Ces escroqueries visent les personnes âgés qui bénéficient de Assurance santé médicale. La FTC a alerté les consommateurs sur une arnaque à Assurance santé médicale à l’automne 2018, peu après que le gouvernement a annoncé qu’il enverrait de nouvelles cartes Assurance santé médicale sur lesquelles le SSN de l’utilisateur ne serait pas imprimé. Les escrocs se sont emparés de cette nouvelle et ont commencé à appeler des âgés, en prétendant être des représentants de Assurance santé médicale. Ils ont dit à leurs victimes qu’elles devaient soit payer des frais pour leurs nouvelles cartes, soit « vérifier » leurs informations personnelles, telles que leur SSN et les détails de leur compte bancaire

Il s’agit d’un cas de fraude.

Cependant, il ne s’agissait en aucun cas de la première escroquerie impliquant Assurance santé médicale. Selon l’, des escroqueries de ce type surgissent au cours de chaque période d’inscription à Assurance santé médicale. Les soi-disant représentants de Assurance santé médicale racontent aux victimes une variété d’histoires différentes, telles que :

• Ils doivent fournir leur numéro Assurance santé médicale et les informations de leur carte de crédit par téléphone pour s’inscrire à une couverture.
• Elles doivent s’inscrire à un plan de médicaments sur ordonnance de la partie D pour conserver leur couverture Assurance santé médicale.
• Ils doivent confirmer leurs informations de facturation, comme les numéros de banque ou de carte de crédit, pour conserver leur couverture.
• Leurs comptes Assurance santé médicale ont été compromis et ils doivent protéger leurs économies en transférant l’argent de leur banque vers un « compte plus sûr » – qui est sous le contrôle de l’escroc.

Signes d’une arnaque à l’imposteur du gouvernement

Les escrocs qui se font passer pour des agents du gouvernement sont malins. Ils se font passer pour des vrais en utilisant des numéros de téléphone usurpés, du faux papier à en-tête et des informations personnelles qu’il semble que seul un agent du gouvernement aurait.

Cependant, il existe quelques signes révélateurs que leurs messages sont faux. Par exemple :

• Ils vous appellent à froid. Lorsque les véritables agences gouvernementales ont besoin de vous contacter, elles commencent généralement par envoyer une lettre, et non par vous appeler à l’improviste. L’IRS, en particulier, utilise toujours le courrier postal pour les messages officiels. Chaque fois que quelqu’un vous appelle sans prévenir en prétendant être du gouvernement, cela devrait vous mettre sur vos gardes.
• Ils demandent votre SSN. L’IRS, le SSA et d’autres agences gouvernementales ne vous appelleront jamais pour vous demander votre SSN. En fait, la FTC met en garde contre le fait de donner votre SSN à quiconque vous contacte, peu importe qui ou pourquoi. Vous ne devriez donner votre numéro par téléphone que lorsque vous avez initié l’appel et que vous êtes certain que la personne à l’autre bout est légitime.
• Ils vous demandent de transférer de l’argent. Toute personne qui vous demande d’envoyer de l’argent par virement bancaire est un escroc, c’est garanti. Il en va de même pour les personnes qui veulent que vous envoyiez de l’argent sous une autre forme intraçable, comme de l’argent liquide ou une carte cadeau.
• Ils insistent pour que vous agissiez immédiatement. Les agences gouvernementales font rarement quelque chose dans l’urgence, même lorsque vous le souhaitez. Ainsi, lorsqu’un soi-disant agent du gouvernement vous dit que vous devez agir immédiatement pour réclamer un prix, payer une dette ou éviter une arrestation, c’est un signe certain qu’il ne s’agit pas de la vraie affaire.

Comment éviter les arnaques de l’imposteur du gouvernement

La FTC propose plusieurs conseils pour s’assurer que vous n’êtes pas victime d’une arnaque à l’imposteur du gouvernement. Certains d’entre eux sont les mêmes règles de bon sens que vous devriez utiliser pour éviter tout type d’escroquerie, tandis que d’autres sont plus spécifiques.

• Ne faites pas confiance aux noms et aux numéros. Ne supposez jamais que les appelants sont ceux qu’ils prétendent être. N’importe qui peut donner un nom ou un titre à consonance officielle au téléphone. Un numéro de téléphone qui indique qu’un appel provient de Washington D.C. n’est pas non plus une preuve, car la technologie d’usurpation est courante et facile à utiliser. Même un en-tête de lettre qui semble authentique pourrait facilement être falsifié.
• Appeler le vrai numéro. Si vous n’êtes pas certain que la personne qui vous appelle provient vraiment d’une agence gouvernementale, il est facile de vérifier. Dites que vous rappellerez, et raccrochez le téléphone. Recherchez le numéro réel de cette agence, composez-le et parcourez l’arborescence téléphonique jusqu’à ce que vous puissiez parler à un opérateur. Décrivez ensuite l’appel que vous avez reçu et demandez s’il était réel. Dans la plupart des cas, la réponse sera négative.
• Ne pas utiliser les services de transfert d’argent. Les escrocs vous demandent généralement d’envoyer de l’argent par virement bancaire ou par carte de débit prépayée. Ces formes de paiement sont intraçables, de sorte qu’il n’y a pratiquement aucune chance d’annuler le transfert ou de retrouver le destinataire. La FTC recommande de ne pas utiliser ces formes de paiement avec quelqu’un que vous ne connaissez pas.
• Ne payez pas pour un prix. Cela irait un peu à l’encontre du but d’un sweepstake si vous deviez payer pour récupérer vos gains. Si vous avez gagné un prix dans une vraie loterie ou un sweepstake, vous n’aurez jamais à payer d’avance l’assurance, les taxes ou les frais d’expédition. Bien sûr, vous ne pouvez rien gagner dans un concours auquel vous n’avez jamais participé, donc si quelqu’un dit que vous avez gagné un prix alors que vous ne vous souvenez pas d’avoir acheté un billet, cela devrait être un drapeau rouge tout de suite.
• Ne donnez pas d’informations personnelles. En règle générale, vous ne devez jamais donner d’informations personnelles sensibles, sauf si vous êtes absolument sûr de l’identité de votre interlocuteur. Cela inclut les détails de votre compte bancaire, votre numéro de carte de crédit et votre numéro de sécurité sociale. La FTC affirme que vous ne devriez même pas donner les quatre derniers chiffres de votre SSN à quelqu’un qui vous a contacté, plutôt qu’à vous qui l’appelez.
• Bloquer les appels de télémarketing. Inscrire votre téléphone sur le registre national n’empêchera pas nécessairement les escrocs de vous appeler. Ces personnes enfreignent de toute façon la loi, elles ne vont donc pas s’inquiéter de passer quelques appels téléphoniques illégaux. Toutefois, l’inscription de votre téléphone réduira le nombre d’appels indésirables que vous recevrez en général, de sorte que tout appel inattendu sera remarqué. Il est plus facile d’être prudent et de prendre son temps pour traiter un appel à consonance suspecte lorsque vous n’en recevez pas des dizaines par jour.

Comment signaler les escrocs

Il y a encore une chose que la FTC vous exhorte à faire si vous recevez un appel ou un message d’un imposteur du gouvernement : le signaler. Vous pouvez utiliser l’assistant de plainte de la FTC pour déposer un rapport sur tout type d’escroquerie par imposteur. Depuis le site principal, cliquez sur « Escroqueries et arnaques », puis sur « Escroqueries par imposteur ». Soyez prêt à fournir des informations sur :

• Comment vous avez été contacté
• La date et l’heure auxquelles vous avez été contacté
• Le nom de l’agence gouvernementale que l’imposteur a utilisé
• Ce que les escrocs vous ont dit
• Combien d’argent ils ont demandé et quelle méthode de paiement ils ont dit d’utiliser
• Leur adresse, leur courriel ou leur numéro de téléphone, si vous l’avez (même s’il s’agissait d’un faux numéro ou d’un numéro usurpé, les agents chargés de l’application de la loi pourraient être en mesure de le retracer)
• Tout autre détail concernant l’escroquerie

Mot final

Une liste d’escroqueries ne peut jamais vraiment être complète. Les escrocs sont pleins de ressources, et ils ne cessent d’inventer de nouveaux stratagèmes aussi vite que les gens peuvent se rendre compte de leurs anciens stratagèmes. Cette liste couvre les rackets d’imposteurs gouvernementaux les plus courants d’aujourd’hui, mais il y en aura certainement de nouveaux demain qui aborderont les mêmes astuces sous un angle différent.

Pour être sur vos gardes contre ces nouvelles escroqueries lorsqu’elles apparaîtront, consultez les articles sur d’autres types de fraude, comme la fraude à la carte de crédit, les arnaques à l’allègement crédit et les remèdes miracles pour la santé. Plus vous en saurez sur les différents types de fraude, plus il sera facile de repérer ces stratagèmes lorsqu’ils réapparaîtront habillés de nouveaux vêtements.